RU

Политика AML 

Введение

Обеспечение безопасной и законной платформы является нашим приоритетом на ecex.exchange. Наша политика по противодействию отмыванию денег (AML) и принципам «Знай своего клиента» (KYC) внедрена для защиты от рисков, связанных с незаконной финансовой деятельностью, включая отмывание денег и финансирование терроризма. Эти меры помогают нам соблюдать международные и местные нормативные требования, а также способствуют формированию доверия и безопасности для наших пользователей.

Цель

Цель данной политики — установить основу для верификации личности пользователей, мониторинга транзакций и соблюдения применимого законодательства, чтобы предотвратить неправильное использование нашей платформы.

1. Верификация пользователей

1.1 Требования к идентификации

Пользователи обязаны предоставить следующую информацию:

  • Полное юридическое имя и дату рождения.
  • Документ, удостоверяющий личность, выданный государственными органами (например, паспорт, водительское удостоверение или национальное удостоверение личности).
  • Подтверждение адреса проживания, например, последний счет за коммунальные услуги или официальную корреспонденцию.

1.2 Процедуры верификации

  • Представленные пользователями документы проверяются на подлинность.
  • Данные пользователя сверяются с международными санкционными списками и базами данных по борьбе с мошенничеством.
  • Для транзакций, признанных высокорискованными, применяется расширенная проверка (Enhanced Due Diligence).

2. Мониторинг и оценка рисков

2.1 Анализ транзакций

Транзакции постоянно мониторятся с целью:

  • Выявления необычных паттернов или переводов больших сумм.
  • Обнаружения действий, связанных с высокорискованными регионами или организациями.
  • Определения использования инструментов, предназначенных для сокрытия источника средств, таких как криптовалютные миксеры.

2.2 Реагирование на подозрительную активность

Если транзакция будет помечена как подозрительная, ecex.exchange может:

  • Временно приостановить транзакцию для проведения дальнейшего расследования.
  • Запросить у пользователя дополнительные документы или разъяснения.
  • Сообщить о данном инциденте в соответствующие регулирующие органы, если это требуется законодательством.

3. Документация для расширенной проверки

Пользователи, попавшие под дополнительную проверку, могут быть обязаны предоставить:

  • Подробную информацию об источнике средств, подтвержденную записями транзакций или скриншотами.
  • Объяснение цели транзакции и данные о вовлеченных сторонах.
  • Селфи с документом, удостоверяющим личность, и рукописной запиской с указанием текущей даты.

Невыполнение требований по предоставлению запрашиваемой информации может привести к приостановке или прекращению оказания услуг.

4. Обязанности команды по соблюдению AML

4.1 AML-офицер

Назначенный AML-офицер осуществляет контроль за соблюдением политики, включая:

  • Мониторинг транзакций, помеченных как подозрительные, и активности пользователей.
  • Проведение расследований по вопросам подозрительной деятельности.
  • Представление отчетов регулирующим органам по мере необходимости.

4.2 Обучение сотрудников

Сотрудники регулярно проходят обучение, чтобы быть в курсе изменений в нормативных требованиях и лучших практик в области AML и KYC.

5. Защита данных и хранение

Вся персональная и транзакционная информация, собранная в процессе верификации, хранится в защищенном виде и доступна только уполномоченным лицам. Данные сохраняются только в течение срока, установленного применимым законодательством, и далее надежно уничтожаются.

6. Поддержка пользователей

Пользователи могут обратиться в нашу службу поддержки для получения помощи по следующим вопросам:

  • Требования к верификации и предоставлению документов.
  • Решение проблем, связанных с транзакциями, которые были помечены как подозрительные.
  • Рекомендации по безопасному завершению транзакций.

7. Обновления политики

Данная политика подлежит регулярному пересмотру и обновлению для соответствия изменяющимся нормативным требованиям и отраслевым стандартам. Пользователям рекомендуется периодически знакомиться с обновленной версией политики.

Заключение

Соблюдая данную политику AML и KYC, ecex.exchange обеспечивает безопасность платформы, а также выполнение своих юридических и этических обязательств. Принятые меры гарантируют защиту как пользователей, так и всей финансовой системы, способствуя созданию доверительной и прозрачной среды.